Camera: Commissione parlamentare di inchiesta sul fenomeno della criminalità organizzata mafiosa o similare. La relazione del Governatore della Banca d’Italia sull’attività di money transfer.

 
- Parte estratta - L’ATTIVITA’ DI MONEY TRANSFER Nel panorama dei servizi di pagamento ha assunto crescente importanza il servizio di money transfer, che consiste nel trasferimento del denaro attraverso operazioni di compensazione tra operatori finanziari a vario titolo tra loro collegati, effettuato in tutto il mondo e in tempi particolarmente rapidi. L’operatività si svolge mediante una serie di “passaggi virtuali” che coinvolgono gli operatori del punto vendita (sub agenti), gli agenti operanti a livello nazionale e un network internazionale. Diversi sono i soggetti coinvolti nell’operatività, che dall’alto verso il basso possono essere distinti nelle seguenti tre figure: • le multinazionali (o network) che gestiscono il sistema; • i loro agenti operanti in ciascun Paese, che in Italia in relazione alla riserva di attività finanziaria devono essere necessariamente intermediari finanziari; • i sub-mandatari o locations, che...
 
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